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Barclaycard Visa

(3.5 / 5 bei 239 Stimmen)

0,00 €

Dauerhaft beitragsfrei
  • Dauerhaft beitragsfrei (Keine Jahresgebühr)
  • Keine Fixkosten bei Inaktivität – kein Risiko
  • Weltweit kostenlos Bargeld abheben
  • Nur für Fremdwährungen: 1,99% Gebühr
  • Kostenlos bezahlen in der Euro-Zone
  • Bis zu 8 Wochen keine Zinsen zahlen
  • Optionale Ratenzahlung: Achtung Sollzinsen
  • Individueller und angemessener Kreditrahmen
  • Barclaycard: Gehört zu den größten Anbietern

Über Barclays Bank PLC

Einer der größten Anbieter von Kreditkarten in Europa ist Barclaycard. Dabei gibt das Unternehmen eigene Kreditkarten aus und kooperiert auch mit anderen Firmen über das sogenannte Co-Branding. Neben Kreditkarten spezialisierte sich Barclays vor allem auf Finanzierungsmöglichkeiten sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden. Mittlerweile konnte das Bankhaus über 20 Millionen Kunden gewinnen. Eines der führenden Angebote ist die Barclaycard Visa, die es ein Leben lang kostenlos gibt.

Barclaycard Visa – Konditionen

  • Kostenfrei: Keine Jahresgebühr – Die Barclaycard VISA Kreditkarte ist immer beitragsfrei: Es fällt lebenslang keine Kreditkarten Jahresgebühr an.
  • Mit der VISA von Barclay können Sie weltweit gebührenfrei Geld abheben. Es gibt auch keine Auslandseinsatzgebühren oder Fremdwährungsgebühren.
  • Zinsaufschub: 0% Zinsen für bis zu zwei Monate
  • Zahlpläne einrichten: bis zu 10 x Option „Mein Zahlplan“ aktivieren mit vorab festgelegter Rückzahlung für Umsätze ab 200 Euro
  • Fällige Beträge sind bei der Barclaycard VISA insgesamt bis zu zwei Monate zinsfrei. Pro Monat müssen Sie mind. 3,5% des offenen Saldos bezahlen, mindestens jedoch immer 50 Euro. Die Rückzahlung kann auf 100% der offenen Beträge erhöht werden.
  • drei Partnerkarten sind gebührenfrei inklusive
  • kontaktloses Bezahlen ist möglich
  • kein Kontowechsel nötig: es wird kein zusätzliches Girokonto benötigt, um diese Kreditkarte zu verwenden
  • Versicherungen sind inklusive: 24 Stunden-Notfall-Hotline, Schutz bei Kartenmissbrauch,
    bis zu 500 Euro Notfallbargeld, Sicherheit bei Online-Zahlungen, Lieferschutz für online bestellte Ware
  • sofortige Online-Beantragung mit Video-Ident möglich

Barclaycard VISA: Beste Kreditkarte

Gebührenübersicht

  • 0,00 Euro Jahresgebühr dauerhaft
  • 10,00 Euro Partnerkarte Jahresgebühr
  • 25 Euro 50 Euro Startguthaben

Bargeld

  • Innerhalb Deutschlands: 0,00 Euro
  • Innerhalb Euro-Zone: 0,00 Euro
  • Weltweit: 0,00 Euro (aber Fremdwährungsentgelt)

Weitere Gebühren und Infos

  • 1,99 Prozent Fremdwährungsentgelt
  • Flexible Ratenzahlung
  • 18,38 Prozent eff. Jahreszins (variabel)
  • Vergünstigter Sollzins auf ausgewählte Umsätze
  • Rückkauf-Garantie für mit der Kreditkarte bezahlte Waren
  • Identifikation per Video-Ident

Die Barclaycard Visa Kreditkarte ist an kein neues Girokonto geknüpft. Kunden können diese also als perfekte Ergänzung zu ihrer bisherigen Bankverbindung nutzen. Es fallen für den Karteninhaber auf Lebenszeit keine Jahresgebühren an. Verfügungen am Geldautomaten in Euro sind ebenfalls komplett gebührenfrei. Die Barclaycard Visa überzeugt auch durch diverse Extras wie „Mein Zahlplan“, eine Rückkauf-Garantie und die Möglichkeit, Umsätze in Raten zu begleichen. Toll ist auch die Möglichkeit, die gesetzlich vorgeschriebene Identifikation per Video-Ident durchzuführen. Der umständliche Gang zur Post entfällt damit.

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Barclaycard Visa – Gebühren im Detail

Keine Grundgebühren

Wie bereits erwähnt, ist die Kreditkarte dauerhaft kostenfrei. Die Gebührenfreiheit ist an keine Voraussetzungen gekoppelt, wie Mindestumsatz usw. Es spielt auch keine Rolle, ob diese überhaupt genutzt wird. Auf Wunsch gibt es eine Maestro-Karte (landläufig EC-Karte genannt) kostenfrei dazu. Eine optionale Partnerkarte wird mit 10 Euro jährlich bepreist.

Verfügungen am Geldautomaten in Euro kostenfrei

Verfügungen an Geldautomaten sind grundsätzlich weltweit gebührenfrei. Bei Abhebungen in Fremdwährung wird jedoch ein Auslandseinsatzentgelt von 1,99 Prozent vom Umsatz erhoben. Diese Gebühr fällt auch bei bargeldlosen Zahlungen in Fremdwährung an. Innerhalb der Euro-Zone ist der Einsatz der Barclaycard Visa jedoch komplett gebührenfrei, egal ob im Geschäft oder am Geldautomaten.

Die Eigentümer der Geldautomaten können individuelle Gebühren erheben, die direkt zwischen Betreiber und Kunden vereinbart werden. Auf diese Kosten hat Barclaycard keinerlei Einfluss und sie werden auch nicht erstattet. Vor einer Transaktion werden die Gebühren jedoch angezeigt und der Vorgang kann abgebrochen werden.

Ratenzahlung auf Wunsch

Barclays sammelt die getätigten Umsätze im jeweiligen Monat und bucht diese vom hinterlegten Girokonto im Folgemonat in einer Summe ab. Wer möchte, kann die Kreditkartenabrechnung auch in Raten begleichen. Sofern der Karteninhaber die Ratenzahlung nutzt, fallen für die getätigten Umsätze ab dem Tag der Buchung Sollzinsen an. Die Mindestrate beträgt 2 Prozent monatlich vom offenen Rechnungssaldo (mindestens 15 Euro). Wurden beispielsweise 1.000 Euro Umsätze getätigt, muss der Karteninhaber mindestens 20 Euro begleichen. Barclays zieht den Rechnungsbetrag dabei automatisch vom Girokonto ein.

Die Sollzinsen sind variabel und betragen derzeit 18,38 Prozent effektiven Jahreszins. Damit wird deutlich, dass Rückzahlung in Raten sehr teuer ist. Der Zinssatz liegt sogar deutlich über dem Durchschnitt der Dispozinsen. Diese Variante sollte also nur genutzt werden, wenn es sich um einen vorübergehenden finanziellen Engpass handelt und es keine andere Möglichkeit der Finanzierung gibt. Allerdings können Kunden, ähnlich wie bei einem Dispokredit, jederzeit Sonderzahlungen leisten und damit den Soll-Saldo schneller ausgleichen.

  • Kreditrahmen richtet sich zu Beginn nach dem Einkommen
  • Durch regelmäßigen Gebrauch kann dieser erhöht werden
  • Kreditrahmen bis 10.000 Euro keine Seltenheit

„Mein Zahlplan“ – Geringerer Sollzins bei Ratenzahlung

Auf ausgewählte Umsätze können Inhaber der Barclaycard Visa einen vergünstigten Sollzins nutzen. Die Funktion „Mein Zahlplan“ gilt natürlich nur dann, wenn die Umsätze in Raten beglichen werden. Mit „Mein Zahlplan“ können Nutzer der Visa Kreditkarte bestimmte Umsätze ab 300 Euro in gleichbleibenden Raten zurückzahlen. Außerdem gilt häufig ein günstigerer Sollzins. Manchmal bietet Barclaycard die Funktion schon für Umsätze ab 200 Euro an. Welche Einkäufe das konkret sind, lässt sich aber nicht mit Bestimmtheit sagen. Zwar bietet, wie bereits erwähnt, die Bank einen günstigeren Sollzins an. Aus Erfahrung lässt sich jedoch sagen, dass der Zinssatz immer noch im Rahmen eines teuren Dispozinses liegt.

  • Zahlpläne für einzelne ausgewählte Einkäufe, Abhebungen und Überweisungen ab 300 Euro einrichten
  • Einzelne Umsätze können nicht zusammengefasst werden
  • Rückzahlungen im Rahmen „Mein Zahlplan“ erfolgen zusätzlich zu den bisherigen Kreditkartenzahlungen
  • Dauer und Höhe der Raten bestimmt der Kunde selbst

Weitere Services und Angebote der Barclaycard Visa

Rückkauf-Garantie: Bis 12 Monate nach Kauf

Das ist doch auch mal ein besonderer Service: Einkäufe bis 2.000 Euro können innerhalb von 12 Monaten an Barclays zurückverkauft werden. Karteninhaber erhalten dabei 50 Prozent des Kaufpreises erstattet. Voraussetzung ist natürlich, dass der Einkauf mit der Barclaycard Visa bezahlt wurde. Der Gegenstand darf nicht schwerer als 30 Kg sein und selbstverständlich in noch einem guten Zustand. Außerdem darf es sich nicht um verderbliche Waren handeln. Was im Einzelnen gilt, können Interessenten auf der Barclaycard Homepage nachlesen.

Die Barclaycard Rückkauf-Garantie gilt insbesondere für:

  • Technische Geräte, wie PC, Notebook, Smartphone, Küchengeräte, Fernseher usw.
  • Textilien und Kleidung, darunter auch Schuhe, Vorhänge, Bettwäsche etc.
  • Gartenzubehör, Haushaltswaren, zum Beispiel Möbel, Gartengeräte usw.

Versicherungen & Notfallservice – Hervorragende Absicherung

Ein hervorragender Service den Barclaycard bietet, ist der kostenfreie Notfallservice. Verlieren Kunden auf Reisen ihre Barclaycard Visa, stellt Barclays bis 500 Euro pro Tag zur Verfügung (maximal bis zur Ausschöpfung des Kreditrahmens) – und das innerhalb von 24 Stunden! Außerdem erhält der Kunde eine Ersatzkarte innerhalb von wenigen Tagen. Das Tolle dabei ist: Dieser Service ist kostenlos. Das ist bei Weitem keine Selbstverständlichkeit! Andere Kreditkartenanbieter verlangen hier teilweise Gebühren im 3-stelligen Bereich.

  • Notfall-Bargeld: Bis 500 Euro pro Tag innerhalb von 24 Stunden
  • Notfall-Ersatzkarte: Innerhalb von 3 Tagen, jedoch nicht am Geldautomaten nutzbar
  • Notfall-Service ist bei Barclaycard kostenfrei
  • Andere Kreditkartenanbieter verlangen 3-stellige Gebühren

Wird die Kreditkarte verloren oder gestohlen, so kommt Barclays für eventuellen Schaden auf. Die Haftungssumme ist auf 0 Euro reduziert (gesetzlich: 150 Euro).

Online mit der Barclaycard Visa gekaufte Waren sind ebenfalls gegen Verlust und Beschädigung versichert. Sollte der Karteninhaber erfolglos versucht haben, die Waren umzutauschen, so kommt Barclays für den Schaden auf – maximal 1.000 Euro je Artikel, 2.000 Euro im Jahr.

Bei der Barclaycard Visa handelt es sich um eine gebührenfreie Kreditkarte. Daher müssen die angebotenen Services auch immer im Vergleich zu anderen kostenfreien Kartenangeboten gesehen werden. Und in dieser Hinsicht, haben Nutzer der Barclaycard Visa eine leistungsstarke Kreditkarte. Dass es keine umfangreichen Versicherungsleistungen zum Nulltarif gibt, dürfte auch jedem klar sein.


Fazit: Gute Ergänzung zur bisherigen Bankverbindung

Mit der Barclaycard Visa erhalten Kunden ein Top Angebot. Auch in unserem Vergleich haben wir nur sehr gute Erfahrungen mit dieser Kreditkarte gemacht. Es entfällt dauerhaft eine Jahresgebühr. Innerhalb des Euro-Raums fallen keine Gebühren für Abhebungen am Geldautomaten an. Nur bei Zahlungen in Fremdwährung sollte der Kunde mit 1,99 Prozent Fremdwährungsgebühr rechnen.

Darüber hinaus bietet Barclays kostenfreie Notfall-Services – und das, obwohl andere Anbieter an dieser Stelle 3-stellige Gebühren veranschlagen. Umsätze können in Raten beglichen werden. Auf ausgewählte Umsätze gibt es „Mein Zahlplan“, mit dem individuelle Ratenzahlungen zu einem besseren Sollzins möglich sind. Mit der Rückkauf-Garantie garantiert Barclays, diverse Einkäufe innerhalb von 12 Monaten für 50 Prozent des Preises zurückzukaufen. Und als ob das noch nicht reichen würde, gibt es auch noch 50 Euro als Startguthaben geschenkt! Die Barclaycard Visa ist eine der besten Kreditkarten in Deutschland. Wer die Kreditkarte monatlich ausgleichen möchte und die Rückzahlung auf 100% einstellt, profitiert zusätzlich von einem zinsfreien Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen.


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